En el contexto de la reciente fusión por absorción de Bankia S.A. (“BKIA”), se ha llegado a un acuerdo con los representantes de una amplia mayoría de los trabajadores para la ejecución de un proceso de reestructuración que afectará a 6.452 empleados. El impacto asociado en la cuenta de pérdidas y ganancias se estima en aproximadamente €1,9 millardos brutos, con un impacto asociado en capital de aproximadamente -90 puntos básicos en la ratio de CET1 reportada a 31/3/21; ambos contabilizados durante el segundo trimestre del 2021.
• El acuerdo detallado con anterioridad permite la obtención de un mínimo de €770 millones en sinergias de costes totales, en línea con los objetivos anunciados en la operación.
Asimismo, estas condiciones son también consistentes con una ratio estimada de >12% CET1 (sin impactos transitorios IFRS9) a 30 de junio de 2021, tanto reportada como pro forma por todos los impactos pendientes regulatorios y relacionados con la fusión.
Se prevé dar más detalles durante la próxima presentación de los resultados del segundo trimestre del 2021.
CaixaBank ha acordado con los sindicatos un despido colectivo tras la integración de Bankia que supondrá la salida de 6.452 trabajadores, el 14% sobre la plantilla del negocio bancario y asegurador en España, y 708 recolocaciones en varias filiales tecnológicas y de servicios especializados del grupo. El pacto final se cierra con 1.839 despidos menos de los previstos inicialmente.
El plan de CaixaBank pasa por cerrar 1.534 oficinas, el 27,6% de la red combinada en España y alrededor del 70% de las sucursales de Bankia.
https://www.expansion.com/empresas/banca/2021/07/01/60dde44a468aeb86628b4670.html
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El juez Manuel García Castellón ha acordado citar como imputados, como personas jurídicas, a Repsol y CaixaBank
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En virtud de lo previsto en el artículo 227 del texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, aprobado por el Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, y disposiciones concordantes, y en relación con la reciente investigación de la entidad en el conocido como “Caso Tándem” por los presuntos delitos de cohecho y revelación de secretos –mediante Auto de fecha 8 de julio de 2021, dictado por el Juzgado Central de Instrucción número 6 de la Audiencia Nacional, CaixaBank, S.A. (“CaixaBank”) ha considerado oportuno poner en conocimiento del mercado los siguientes extremos:
-
● Desde el comienzo de la investigación, CaixaBank ha colaborado con la Administración de Justicia siempre desde el máximo respeto a la actividad jurisdiccional y dentro de los cauces procesales previstos.
-
● CaixaBank ha puesto a disposición del Juzgado Instructor toda la información y documentación relevante, que se ha podido obtener de la contratación de la sociedad CENYT, S.A., acaecida hace 10 años, en 2011. Lo anterior se ha llevado a efecto con absoluta transparencia y colaboración con el Juzgado Instructor.
-
● Ningún directivo o empleado de la entidad está siendo investigado.
-
● CaixaBank ha ofrecido las oportunas explicaciones ante el Juzgado Instructor para aclarar la adecuación de su comportamiento a la normativa vigente en el momento de los hechos,
programa de cumplimiento En este sentido CaixaBank ha confirmado que,
(i) Tras la investigación interna realizada, CaixaBank ha podido concluir que no se han cometido los citados delitos en la contratación de servicios a la empresa CENYT, S.A., que de forma puntual y única se produjo en el último trimestre del año 2011.
(ii) CaixaBank contaba en el momento de los hechos investigados, y cuenta en la actualidad, con un robusto Modelo de Prevención de Delitos que cumple con los requisitos legalmente establecidos, y resulta eficaz e idóneo para la prevención de delitos y, en concreto, de delitos relacionados con la corrupción (como el cohecho) y con la intimidad de las personas. Prueba de ello es que CaixaBank ha obtenido diversas certificaciones de la entidad independiente AENOR, conforme a la norma UNE 19601:2017 "Sistema de Gestión de Compliance Penal", a la norma ISO 37001:2017 "Sistema de Gestión de Antisoborno"," y a la norma ISO 37301 “Sistema de Gestión de Compliance”, que acreditan la conformidad de su Modelo de Prevención de Delitos a los más altos y exigentes estándares internacionales y del mercado.
CAIXABANK (Comprar; Precio Objetivo: 3,35€; Cierre: 2,61€; Var día: +2,5%; Var.2021: +24,4%): Resultados 1S 2021. Resiliencia del negocio típico y normalización de provisiones. Las cifras del 1S 2021 están desvirtuadas por la integración con BKIA (badwill en 1T 2021 y Costes de restructuración en 2T 2021). Las cifras pro-forma/comparables del 2T 2021 estanco ponen de manifiesto la resiliencia del negocio típico (banca y seguros) y la normalización en el coste del riesgo/CoR (provisiones). Principales cifras del 1S 2021 comparadas con el consenso (Bloomberg): Margen de Intereses: 2.827 M€ (+16,6%); Margen Bruto: 4.883 M€ (+18,6%); Margen de Explotación: 166 M€ (-90,7% vs 342 M€ e); BNA: 4.181 M€ (vs 346 en 1S 2020 vs 3.949 M€ e); BNA Ordinario: 1.278 M€ (+205% vs 1.016 M€ e). Opinión de Bankinter: Las cifras del 1S 2021 están desvirtuadas por la integración de Bankia desde finales de marzo y reflejan dos impactos extraordinarios. Uno positivo por 4.300 M€ (contabilizados en 1T 2021) por el Fondo de Comercio (Badwill) y otro negativo (anotado en 2T 2021) de -1.955 M€ por los costes de reestructuración. Este último, explica la pérdida registrada en el 2T 2021 estanco (-605 M€ vs -891 M€ e). Lo más importante es: (1) CABK mejora el objetivo ahorro en costes por la integración de BKIA hasta 940 M€ en 2023 (vs 770 M€ previsto inicialmente), (2) (1) las partidas clave (Margen de Intereses + Comisiones + Puesta en Equivalencia) cambian a mejor y (3) las provisiones descienden hasta 155 M€ en 2T 2021 (-86,0%) – equivalente a un Coste del Riesgo ~41 pb. CABK revisa a mejor el guidance para 2021 hasta <40 pbs (vs <50 pb anterior), (4) La ratio de capital CET1 se mantiene en un nivel confortable, aunque afloja hasta 12,87% (vs 13,59% en 1T 2021) por los costes de reestructuración y (5) los indicadores de calidad crediticia todavía son buenos – la ratio de morosidad comparable se mantiene estable en (sin cambios vs 1T 2021) -. En definitiva, resultados que apuntan en la buena dirección con una rentabilidad/RoTE Ordinario de 9,8% (vs ~8,0% en 1T 2021). Reiteramos recomendación de Comprar. Link a los resultados del banco.
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El segundo fin de semana de noviembre CaixaBank realizará la fusión tecnológica.
Es decir, el volcado de todos los datos y contratos de los alrededor de 7 millones de clientes de Bankia en su plataforma tecnológica.
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CAIXABANK (Comprar, P.Obj.: 3,35€, Cierre: 2,60€, Var día: +1,8%, Var.2021: +23,5%).
Bien en calidad crediticia y capital, pero continúa la presión en márgenes.
Principales cifras 9M 2021 (Pro-forma) comparadas con el consenso (Bloomberg): Margen de Intereses: 4.864 M€ (-3,9% vs -2,3% en 6M 2021 vs 4.882 M€ e); Margen Bruto: 8.421 M€ (-1,0% vs -0,6% en 6M 2021 vs 8.440 M€ e); Margen de Explotación: 3.623 M€ (-3,0% vs -0,7% en 6M 2021 vs 3.594 M€ e); BNA Ordinario: 2.087 M€ (+130,3% vs +287% en 6M 2021 vs 1.968 M€ e); BNA Publicado: 4.801 M€ (+561% vs 4.806 M€ e). Opinión de Bankinter: Las cifras del 3T 2021 están en línea con las expectativas y confirman la presión existente en márgenes – compensada sólo parcialmente por el aumento en comisiones -. El principal catalizador de la cuenta de P&G es la caída en provisiones (616 M€ vs 2.406 M€ en 9M 2020) – equivalente a un Coste del Riesgo de apenas 30 pb (vs 41 pb en 2T 2021 vs guidance<40 pbs). La ratio de capital CET1 se mantiene en un nivel confortable (16,68% vs 12,48% en 2T 2021) y los indicadores de calidad crediticia son buenos – la ratio de morosidad se mantiene estable en 3,6%. Link a los resultados del banco.
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Como continuación a las notificaciones a la CNMV de Información Privilegiada no 1.106 y 1.149 del 21 de octubre de 2021 y 4 de noviembre de 2021, respectivamente, CaixaBank S.A. (“CABK”) informa de que ha trasmitido la totalidad de su participación del 9,92% que tenía en Erste Bank Group AG (“EBS”) vía:
(i) Liquidación mediante entrega de acciones de los contratos de permuta, que suponían un 4,5% (aproximadamente 19,3 millones) de acciones de EBS.
(ii) Una colocación acelerada por el 5,42% (aproximadamente 23,3 millones) de acciones de EBS, a un precio de 38 € por acción.
El importe de la transmisión ha sido de 1.503 millones de euros y supone un impacto positivo en la cuenta de pérdidas y ganancias de 54 millones de euros brutos y un incremento en la última ratio reportada CET1 (ex. acuerdo transicional IFRS 9) de 16 puntos básicos.
CaixaBank, S.A. informa que la agencia de calificación S&P Global Ratings Europe Limited (S&P Global) ha mejorado la calificación crediticia (rating) de las cédulas hipotecarias de CaixaBank hasta AA+ desde AA, tras la mejora del rating emisor de deuda de largo plazo de la Entidad el pasado 16 de diciembre de 2021. La perspectiva del rating de las cédulas hipotecarias es negativa, en línea con la del rating del soberano de España.
CaixaBank, S.A. (“CABK”) informa de que ha formalizado hoy los siguientes acuerdos con entidades del Grupo Mapfre, S.A (“MAP”) con relación a los acuerdos de banca- seguros firmados entre el Grupo MAP y Bankia, S.A., (“BKIA”) sociedad absorbida por fusión por CABK:
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Adquisición del 51% de la compañía Bankia Vida, Sociedad Anónima de Seguros y Reaseguros (“BV”) por un precio de 323,7millones de euros, importe basado en 110% del valor de mercado de dicha compañía dedicada al negocio de vida, según determinado por el experto independiente designado por las partes. CABK ha obtenido con carácter previo a dicha adquisición las autorizaciones regulatorias correspondientes. Tras esta adquisición, CABK es titular del 100% del capital de BV.
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Acuerdo de indemnización por la terminación del contrato de agencia para la distribución de seguros de no vida en virtud del cual CABK ha abonado a MAP un importe de 247,1 millones de euros, importe correspondiente al 110% del valor de la nueva producción (excluida cartera actual) del negocio de no vida, según determinado por el experto independiente designado por las partes.
MAP y CABK han acordado someter a arbitraje si CABK está obligada, conforme a los referidos acuerdos de banca-seguros, a abonar a MAP una cantidad adicional de 52 millones de euros, correspondientes a un 10% de los valores de los negocios de vida y no vida determinados por el experto independiente.
La formalización de estas operaciones no tendrá un impacto significativo en la cuenta de resultados del Grupo CABK en el presente ejercicio 2021.
La adquisición del 51% de BV por CaixaBank tendrá un impacto en capital CET1 de -7 puntos básicos a cierre del ejercicio 2021. Está prevista la venta de BV en el primer trimestre del 2022 a VidaCaixa, sociedad 100% del Grupo, y cabecera del negocio asegurador.
A efectos informativos, la contribución de la participación del 49% a las cuentas consolidadas de CABK durante los primeros nueve meses del ejercicio 2021 fue de 29 millones de euros en ingresos por puesta en equivalencia (téngase en cuenta que la fusión con Bankia tuvo lugar el 31 de marzo de 2021 a efectos contables).
Resultados | CaixaBank gana 2.359 millones sin el 'efecto fusión'
¡Buenos días! Ya tenemos los resultados de CaixaBank. En particular, la entidad logró durante 2021 un beneficio de 2.359 millones de euros sin anotar los efectos extraordinarios de la fusión con Bankia, cuantía que mejora en un 70,81% los 1.381 millones del ejercicio previo, impactado por las provisiones constituidas para anticipar impactos de la pandemia.
Su beneficio escala a los 5.226 millones con todos los atípicos ligados a la absorción de Bankia, incluido el beneficio de 4.300 millones por el fondo de comercio negativo y 1.521 millones en costes originados por la reestructuración y el ERE para más de 6.400 empleados. La cifra rebasa los 5.195 millones estimados por FastSet.
CaixaBank ha anunciado también este viernes un dividendo en efectivo de 0,1463 euros brutos por acción, con cargo a los beneficios del ejercicio 2021, a pagar en abril. Así, la remuneración al accionista será equivalente al 50% del beneficio neto consolidado.
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CaixaBank bate previsiones de beneficio e ingresos
CaixaBank obtuvo un beneficio neto de 707 millones de euros en el primer trimestre del año, un 85% menos que en el mismo período de 2021, cuando ganó 4.786 millones por el impacto positivo con la fusión con Bankia. Pese a la caída de las ganancias, están muy por encima de las previsiones de consenso. Según recoge Bloomberg, los analistas esperaban 583 millones de beneficio. El margen bruto ascendió a 2.775 millones, lo que supone una mejora del 8,3%. El mercado esperaba una cifra de 2.726 millones.
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CaixaBank presenta su nueva hoja de ruta hasta 2024...
CaixaBank celebra hoy su Día del Inversor y ya ha remitido a la CNMV la presentación que hará este martes a los analistas sobre su nuevo plan estratégico 2022-2024. Las metas principales que se marca la entidad son:
- Una rentabilidad (ROTE) superior al 12% en 2024, lo que implica casi duplicar los niveles actuales.
- Una "atractiva" política de remuneración a los accionistas. En detalle, CaixaBank prevé generar unos 9.000 millones de euros de capital. La cifra incluye los 1.800 millones de la recompra de acciones que se repartirán este ejercicio, los dividendos (con un pay-out superior al 50%) y un capital CET1 (de máxima calidad) por encima del 12%.
- Una ratio de eficiencia del 48% dentro de dos años.
- Incrementar un 8% su margen de intereses.
Cabe recordar que este es el primer plan estratégico de CaixaBank tras absorber Bankia. En él, el banco recoge un escenario en el que el Banco Central Europeo (BCE) lleve a cabo una normalización de la política monetaria en los próximos trimestres en respuesta a la alta inflación, con una subida del euríbor a 12 meses a un promedio de entre el 1,5% y el 1,6% en 2023-2024.
...y anuncia una recompra de acciones
El consejo de administración de CaixaBank ha acordado poner en marcha un programa de recompra de acciones propias por un importe máximo de 1.800 millones de euros, una vez obtenida las autorizaciones regulatorias pertinentes. El objetivo del banco es reducir su capital social mediante la amortización de las acciones propias adquiridas, con el fin de contribuir a una mayor generación de capital.
El número máximo de acciones a adquirir por la entidad dependerá del precio medio al que tengan lugar las compras, pero no excederá del 10% del capital social (806.064.703 acciones), según ha informado CaixaBank a la CNMV y recoge Efe.
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La CNMV multa a CaixaBank con 3,25 millones, ¿por qué?
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha sancionado a CaixaBank con 3,25 millones de euros por incumplir una serie de obligaciones en relación a una emisión de bonos estructurados, según una resolución publicada este jueves en el Boletín Oficial del Estado (BOE).
En concreto, el supervisor ha multado al banco con 2,5 millones por cometer una infracción grave de la Ley del Mercado de Valores relacionada con "el incumplimiento ocasional o aislado de las obligaciones sobre el diseño y distribución de productos". Asimismo, le ha impuesto otra sanción por 750.000 euros al haber incumplido las obligaciones de información sobre costes y gastos asociados a la emisión de bonos estructurados, informa Europa Press.
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CaixaBank informa que en el día de hoy ha llegado a un acuerdo con Caja de Seguros Reunidos, Compañía de Seguros y Reaseguros, SA (CASER) para que su filial VidaCaixa, SAU de Seguros y Reaseguros (VidaCaixa) le compre su participación del 81,31% en el capital social de Sa Nostra, Compañía de Seguros de Vida, SA (Sa Nostra Vida), compañía dedicada a los seguros de vida y planes de pensiones que opera en las Islas Baleares. El precio que pagará VidaCaixa a CASER es de 262 millones de euros y ha sido acordado entre las partes en base a las premisas previstas en el contrato de accionistas de Sa Nostra Vida. La adquisición está sujeta a la obtención de las autorizaciones de la Comisión Nacional de Mercados y Competencia y de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Una vez realizada esta adquisición, la reorganización de los negocios de seguros provenientes de Bankia quedará completada. Se ha registrado en la cuenta de resultados del Grupo un impacto negativo de 29 millones de euros por la penalización incluida en el precio por la terminación de la alianza con CASER en Sa Nostra Vida. La adquisición prevista no tendrá otros impactos significativos en la cuenta de resultados ni en la solvencia del Grupo. CaixaBank es titular del restante 18,69% del capital social de Sa Nostra Vida y está prevista su transmisión a VidaCaixa de modo que alcance el 100% de Sa Nostra Vida para que más adelante la integre por fusión. 2
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