KYC

Escrito por CSebas

Más de 20 años invirtiendo. Empecé con los bienes raíces, esos ingresos me permiten diversificar mis inversiones y mis ahorros. Me gusta comentar mi educación financiera, dar a conocer mi cultura del ahorro, hablar de mis experiencias y de cómo generar ingresos pasivos.

Opero con un perfil de alto riesgo, diversifico mis inversiones y siempre pienso a largo plazo.

Toda la información aquí plasmada es sólo para fines educativos e informativos y no debe considerarse asesoramiento fiscal, legal o de inversión.

27/07/2022

¿Qué significa KYC?

KYC (know your customer) significa conoce tu cliente.

Es un proceso que hace referencia a la presentación de documentos y datos a un exchange que permite acreditar la identidad del usuario.

La documentación que suelen pedir para completar este proceso de identificación es muy variada:
* Nombre y Apellidos
* DNI
* Dirección
* Teléfono
* Cuenta bancaria
* Muestra de un Recibo (Luz, agua gas)
* Incluso a veces solicitan que el usuario se haga una fotografía sosteniendo un papel con un texto escrito

Toda esta información ayuda a los exchanges a identificar a sus usuarios y a cumplir las leyes impuestas por los gobiernos en cuanto a AML (Anti Money Laundering), además previene del uso de criptomonedas para realizar actividades ilícitas, evita los fraudes y el lavado de dinero.

¿Por qué es importante comprar de forma anónima?
Bitcoin es de uso libre y su esencia radica en la descentralización y el anonimato.
Binance hizo obligatorio el cumplimiento de KYC en agosto de 2021 y como consecuencia perdió el 3% de sus usuarios. Esto significa que miles de personas no quieren realizar el procedimiento KYC. Una de las razones fundamentales es la protección de identidad al no querer brindar información personal, sobre todo al compartir fotos selfies o del DNI, sin saber con qué fines se pueden utilizar; otra de las razones es que el proceso de validación suele ser complicado, ya que los exchanges suelen ser rigurosos con la calidad de las fotos o el estado de los documentos. También toma un papel importante la descentralización, y la protección de los fondos contra terceros, ya que al pasar por el proceso KYC, los fondos de los inversores quedan expuestos a personas ajenas a la cuenta, como empleados, cónyuges, o acreedores.

Ventajas de mantenerse anónimo
Una de las principales ventajas de mantenerse anónimo es la posibilidad de operar en distintas plataformas sin tener que proporcionar datos personales a los exchanges. También los riesgos inherentes con la tributación quedan al margen en ésta modalidad, siendo mucho mas fácil realizar transacciones sin el peso del fisco.
Ésto es un punto a favor, ya que en la mayoría de los países las criptomonedas no cuentan con una regulación, lo que permite a los estados caer con fuerza ante nuestras ganancias e inversiones con las criptomonedas.
También es fundamental mencionar que una de las ventajas de mantenerse anónimo es la protección de datos, por el hecho de que existen casos de robo de información en los exchanges, donde los hackers acceden a información sensible sobre datos personales, tarjetas de créditos, y hasta la propia ubicación de los usuarios.

Desventajas de mantenerse anónimo
Las principales desventajas de mantenerse anónimo es que muchas veces los usuarios deben pagar más costos de transacciones al realizar sus operaciones, así como también los ingresos y egresos de dinero suelen estar limitados en cuanto a la cantidad y periodicidad de los movimientos.

En binance por ejemplo, los usuarios no verificados solo pueden retirar un máximo de 0.06 BTC al día, aquellos con cuentas verificadas pueden retirar hasta 100 BTC al día.
Ten en cuenta que la verificación KYC principalmente se reserva a los usuarios que optan por las opciones de transacción con tarjeta de crédito y débito. Aquellos que quieran hacer transacciones importantes con regularidad también se verán perjudicados si no completan sus datos KYC.

 

 

La privacidad en el ecosistema crypto es algo indispensable para muchos inversores. Con la llegada de nuevas normas y leyes que obligan a los exchanges de criptomonedas a identificar a sus usuarios y entregar esa información a sus gobiernos, el encontrar un exchange que no requiera de KYC y sea de fiar, se ha vuelto una tarea complicada.

Aunque cada vez es más difícil encontrar exchanges de criptomonedas que permitan operar sin necesidad de realizar una identificación, aún existen varias posibilidades.

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