Mercado de criptomonedas. Parte 1

Escrito por CSebas

Más de 20 años invirtiendo. Empecé con los bienes raíces, esos ingresos me permiten diversificar mis inversiones y mis ahorros. Me gusta comentar mi educación financiera, dar a conocer mi cultura del ahorro, hablar de mis experiencias y de cómo generar ingresos pasivos.

 

25/07/2021

¿Debo invertir en criptomonedas?

Una criptomoneda es un tipo de moneda digital y sistema de pago que no depende de las redes de pago tradicionales a las que nos hemos acostumbrado.

Las criptomonedas están descentralizadas, no son emitidas por una autoridad central, como un banco o un gobierno.

Las criptomonedas se basan en la tecnología blockchain, una red de computadoras completamente independiente del control centralizado que mantiene un registro de todas las transacciones del pasado y las que se llevarán a cabo en el futuro.

Ninguna otra tecnología permite enviar dinero de una parte del mundo a otra sin un intermediario para llevar a cabo la transacción. Es el medio más económico para enviar dinero desde el punto A al punto B conocido hoy. Todo lo que necesitas es un ordenador o un teléfono móvil y puedes realizar transacciones con quien quieras cuando lo desees.

La velocidad es lo que diferencia a las criptomonedas de la banca tradicional. Si bien una transferencia bancaria a veces puede demorar hasta 2-3 días, una transacción de criptomoneda se liquida en segundos.

¿Cómo se crea el papel moneda que usamos todos los días? Lo imprimen los bancos centrales y los gobiernos cuando lo necesitan. Bitcoin no funciona de esa manera. Las criptomonedas son escasas. Cuanto menor es la cantidad de un activo importante que existe, más valioso se vuelve.

 

Las criptomonedas y la tecnología Blockchain todavía están en sus primeras etapas y estos activos dominarán el mercado en unos pocos años, existen proyectos interesantes y sólidos, también existe lo contrario, ten cuidado.

¿Conoces los conceptos básicos de la tecnología blockchain? ¿Sabes lo que significa el suministro circulante vs total? ¿Entiendes qué es la inflación?

 

El primer paso, como en cualquier mercado, es la formación. Intentaré ayudarte, te expondré lo más básico:

 

  • Oferta en circulación y límite máximo
    La oferta de monedas juega un papel importante al fijar los precios de mercado. Si las demás condiciones se mantienen constantes, a menor cantidad de moneda, más valor tendrá esta.

 

  • Minado de criptomonedas y ratio de emisión. La oferta de monedas cambia a lo largo del tiempo, según se minan o emiten. El proceso mediante el cual los bloques de transacciones se verifican y se emiten nuevas monedas se llama minado.

 

  • Aplicaciones descentralizadas. El bitcoin, el bitcoin cash y el litecoin son criptomonedas autónomas, y el ether existe como parte de redes más grandes con aplicaciones más amplias. Si la popularidad de estas redes aumenta o las adoptan negocios convencionales, podría dispararse la demanda de sus criptomonedas subyacentes.

 

  • Velocidad de transacción y adaptabilidad. Conforme vaya creciendo la aceptación de las criptomonedas, aumentará la velocidad de las transacciones y es probable que la habilidad para manejar un alto volumen de transacciones sea objeto de un atento escrutinio. La adaptabilidad podría verse influida por el tamaño de las cadenas de bloques y su seguridad, ya que estos factores afectan a la rentabilidad del minado, a la velocidad de la red asociada y a la inclinación de los usuarios a comprar y usar monedas. Deberás prestar atención a las actualizaciones del software y a las bifurcaciones (forks) para mantenerse al tanto de la evolución de la tecnología de escalado.

 

  • ¿Cuál es la diferencia entre el trading de criptomonedas y el trading de forex?. Las diferencias entre el trading de criptomonedas y el trading de forex son principalmente el nivel de volatilidad y el tiempo disponible para operar. Las criptomonedas tienen la reputación de ser extremadamente volátiles, mientras que en el mercado de divisas las oscilaciones amplias de los precios son menos frecuentes.

 

  • ¿Dónde se utilizan las criptomonedas?. Las criptomonedas se usan principalmente para especular y operar con los movimientos de sus precios. Aunque inicialmente su uso estaba destinado a pagos online, la aceptación ha sido lenta y pocos negocios las aceptan por el momento.

 

  • ¿Qué es una oferta inicial de criptomonedas (ICO)?. Una oferta inicial de criptomonedas (ICO, por sus siglas en inglés), es una forma en la que los creadores de nuevas criptodivisas pueden conseguir capital para su proyecto a cambio de tokens de su moneda, y este puede estar dedicado exclusivamente a su nueva divisa o abarcar múltiples aplicaciones de la cadena de bloques. Las ICO se están convirtiendo rápidamente en la forma preferida de lanzar una nueva criptomoneda al mercado, con compradores de la divisa que esperan que esta triunfe y crezca su valor. Sin embargo, las ICO no se encuentran reguladas y, por lo tanto, son proyectos arriesgados: al contrario que las empresas que cotizan en los mercados de valores, las nuevas criptomonedas no están aprobadas por el mercado, lo que las hace casi completamente especulativas.

 

  • ¿Cuánto tiempo se tarda en minar un bloque?. El tiempo necesario para minar un bloque difiere en cada criptomoneda. El minado del bitcoin toma 10 minutos, mientras que otras criptodivisas se pueden minar de forma casi instantánea. El factor diferenciador es la manera en la que los bloques son verificados por la red. El bitcoin, por ejemplo, utiliza un algoritmo «prueba de trabajo» que es muy exigente.

 

  • ¿Qué es el almacenamiento en frío o refrigeración de las criptomonedas?. El almacenamiento en frío o refrigeración es una forma de almacenar criptomonedas de forma segura sin conexión como, por ejemplo, en un dispositivo USB o en una cartera de papel. El beneficio principal es que el usuario puede mantener sus claves privadas (fundamentalmente contraseñas que otorgan acceso a los tokens de la criptomoneda) de forma offline, donde no pueden ser hackeadas. Sin embargo, puede ser mucho más fácil perder un lápiz USB o un papel que acceder a una clave privada almacenada en un dispositivo digital.

 

  • La volatilidad de las criptomonedas. A pesar de que el mercado de criptomonedas es relativamente reciente, ha experimentado una volatilidad importante a causa de la gran cantidad de intereses especulativos a corto plazo.

 

  • Horarios de mercado de las criptomonedas. Normalmente puedes operar en el mercado de criptomonedas 24 horas al día y 7 días a la semana, ya que no existe una gestión centralizada del mismo. Las transacciones con criptodivisas tienen lugar directamente entre particulares, en mercados de criptodivisas del todo mundo. Sin embargo, puede haber periodos de inactividad cuando el mercado se ajusta a las actualizaciones infraestructurales, también conocido como forks.

 

  • Mayor liquidez. La liquidez mide el tiempo que se tarda en convertir una criptomoneda en efectivo sin que esto tenga impacto en el precio del mercado. La liquidez es fundamental porque ofrece mejores precios, transacciones más rápidas y una mayor precisión en el análisis técnico. En general, el mercado de criptomonedas se considera ilíquido porque las transacciones se dispersan en diferentes mercados, lo que significa que, en comparación, operaciones menores pueden tener un gran impacto sobre los precios del mismo. Esta es precisamente una de las razones por las que los mercados de criptomonedas son tan volátiles.

 

  • Adaptación en el mercado. La conciencia sobre las criptomonedas está creciendo, pero la mayor parte de la atención se ha centrado en Bitcoin. Overstock.com anunció en 2017 que aceptaría criptodivisas como medio de pago. Los pagos se limitarán a Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash y Monero, dando a las otras 1.500+ criptodivisas la espalda. Pizzaforcoins.com acepta más de 50 criptodivisas, permitiendo a los propietarios de criptomonedas comprar pizza en establecimientos locales. La adaptación del mercado de criptodivisas para el pago ha sido lenta y las opciones siguen siendo limitadas, pero esto puede cambiar rápidamente.

 

  • Obsolescencia. Hasta 1.000 criptodivisas han fallado ya, y seguramente se sumarán más. El tipo de fracaso más común es en la Oferta Inicial de Monedas (ICO), con muchas monedas encontrando un mercado abarrotado de monedas con características similares a las existentes, causando escepticismo entre los inversores. En algunos otros casos, la ICO fue sólo un robo del efectivo, con los fundadores huyendo con los fondos de los inversores. Actualmente, las ICO no están reguladas.

 

  • Proyectos de criptomonedas abandonados. La mayoría del dinero de inversión para criptodivisas se centra en un grupo relativamente pequeño de monedas. Sin el interés de los inversores, los proyectos pueden ser abandonados, dejando a los inversores con monedas digitales sin valor.

 

  • Riesgo de regulación. En lo que respecta a las criptomonedas, el riesgo de regulación tiene dos caras. En los EEUU, las criptodivisas no están reguladas a nivel federal, dejando a los estados la opción de introducir normas y reglamentos en relación con las criptomonedas o las blockchain que sirven de columna vertebral para las criptodivisas. Por otra parte, algunos inversores y expertos en finanzas han expresado su preocupación por la futura reglamentación de las criptomonedas, que podría provocar una caída de la demanda o eliminarla por completo.

 

  • Riesgo de liquidez. Los inversores y las criptomonedas menos conocidas pueden encontrar menos compradores, lo que crea dificultades al tratar de salir de una posición.

 

  • Riesgo de volatilidad. Pocas clases de inversión pueden rivalizar con las criptomonedas en lo que respecta a la volatilidad de los precios. Los precios pueden subir o bajar dramáticamente en un solo día, haciendo o rompiendo fortunas.

 

  • Riesgo de terceros. Mt. Gox, una crypto exchange de Bitcoin con sede en Japón, y la principal exchange del mundo en 2014 fue hackeada, lo que supuso una pérdida de casi USD 500 millones en Bitcoin. En total, se estima que desaparecieron unos 850.000 Bitcoins pertenecientes a inversores, lo que finalmente llevó ala exchange a la bancarrota.

 

  • Seguridad. Las criptodivisas se guardan a menudo en una cartera digital, que está asegurada por un código largo o una larga serie de palabras. A diferencia de tu cuenta bancaria o de inversión, no hay un proceso de recuperación disponible si pierdes tu contraseña. Sin tu contraseña, tu cartera de criptomonedas y su contenido ya no son accesibles.

 

  • Las mejores criptomonedas. Weiss Ratings, una importante agencia de monitoreo independiente para instituciones financieras, introdujo recientemente calificaciones para criptodivisas, identificando a Bitcoin, Ripple, EOS, NEO y Steem como sus cinco criptomonedas mejor calificadas.

 

 

En resumen: las criptomonedas han llegado para quedarse y casi con toda seguridad existirán oportunidades muy buenas entre las más  negociadas, al tiempo que se minimiza el riesgo de los proyectos abandonados o a la falta de liquidez.

 

 

 

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