Unicaja Banco ha recibido la autorización del Banco Central Europeo para utilizar modelos
internos para calcular sus ratios de solvencia.
El Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo ha concedido a Unicaja Banco la autorización para aplicar los modelos A-IRB al cálculo de requerimientos de capital por riesgo de crédito de su cartera minorista (no pymes), que la entidad había solicitado en enero de 2020.
Esta autorización permitirá a Unicaja Banco aplicar dichos modelos en el cierre de junio de 2021.
La entidad estima que esta aplicación le supondrá una reducción de sus Activos Ponderados por Riesgo (APRs) de alrededor de 3.000 millones de euros y un impacto positivo de aproximadamente 200 pbs en las ratios de Capital y de CET 1 Fully Loaded. Al 31 de marzo de 2021, las ratios de Capital y de CET1 Fully Loaded ascendían, respectivamente, al 16,72% y al 15,14%.
Unicaja y Liberbank han notificado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores que el Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital ha autorizado su fusión. El resultado de la fusión creará el quinto banco de España con activos de más de 109.000 millones de euros y tendrá un coste de 450 millones de euros. Según el comunicado de Unicaja, una vez el ministerio presidido por Nadia Calviño ha dado vía libre a las dos entidades, se espera que la fusión se materialice a finales de julio.
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AVISO IMPORTANTE: El contenido de éste y otros mensajes que puedas leerme son opiniones para fines informativos y no pretenden ni pueden ser consejos, asesoramiento o recomendaciones de inversión. NO SE OFRECE CONSEJO DE INVERSIÓN. Ninguno de los autores es economista ni experto financiero. Busca asesoramiento profesional si quieres recomendaciones de inversión.
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Unicaja mejora un 15% su resultado y eleva su solvencia al 19,2%
Unicaja Banco registró un beneficio neto de 70 millones durante el primer semestre, lo que supone un aumento del 15% respecto al mismo periodo de 2020.
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Como continuación de las comunicaciones de otra información relevante no 10.799 y 10.814 de 26 de julio de 2021 y no 11.132 de 30 de julio de 2021, Unicaja Banco, S.A. (“Unicaja Banco”) comunica que las 1.075.072.455 acciones ordinarias de nueva emisión de Unicaja Banco para atender el canje de acciones de Liberbank, S.A. (“Liberbank”) por acciones de Unicaja Banco como consecuencia de la fusión, han sido admitidas a negociación en las Bolsas de Valores de Barcelona, Bilbao, Madrid y Valencia. El inicio de la contratación de estas acciones empezará hoy a la apertura de mercado.
Conforme al acuerdo adoptado por la Junta General Ordinaria de Accionistas de 31 de marzo de 2021, y una vez ha quedado inscrita la fusión con Liberbank, S.A. en el Registro Mercantil de Málaga, la Sociedad hará efectivo el pago del dividendo correspondiente al segundo tramo de los resultados del ejercicio 2020 el próximo 17 de septiembre de 2021, cuyo importe asciende a 5,3 millones de euros, a razón de 0,00202 euros brutos por acción.
De acuerdo con las disposiciones legales aplicables:
-
Fecha del último día de negociación de las acciones de Unicaja Banco con derecho a participar en el reparto del dividendo correspondiente al segundo tramo (last trading date): 14 de septiembre de 2021.
-
Fecha a partir de la cual las acciones de Unicaja Banco negocian sin derecho a percibir dividendo correspondiente al segundo tramo (ex-date): 15 de septiembre de 2021.
-
Fecha de registro (record date): 16 de septiembre de 2021.
-
Fecha de pago (payment day): 17 de septiembre de 2021.
Los pagos se realizaran a través de las entidades participantes en la Sociedad de Gestión de los Sistemas de Registro, Compensación y Liquidación de Valores (IBERCLEAR). Sobre las cantidades brutas que sean pagadas se realizarán las retenciones exigidas por la normativa aplicable en cada momento.
UNICAJA BANCO, S.A., de conformidad con lo previsto en el artículo 227 del texto refundido de la Ley de Mercado de Valores, comunica:
OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE
El Consejo de Administración, en el día de hoy, en su primera sesión celebrada tras completar
la fusión con Liberbank, S.A., ha acordado:
-
Designar a D. Manuel Menéndez Menéndez como Consejero Delegado de la Sociedad,
conforme a lo previsto en el Proyecto Común de Fusión.
-
DesignaraD.ManuelGonzálezCidcomoConsejeroCoordinadordelaSociedad.
-
ConformarlasComisionesdelConsejodeAdministraciónconlassiguientescomposiciones:
Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo
Presidente: Vocal: Vocal: Vocal: Secretaria:
D. Manuel Conthe Gutiérrez. Consejero independiente. Da. Ana Bolado Valle. Consejera independiente.
D. Jorge Delclaux Bravo. Consejero independiente.
D. David Vaamonde Juanatey. Consejero dominical.
Da. Petra Mateos-Aparicio Morales. Consejera dominical. Comisión de Riesgos
Presidente: Vocal: Vocal: Vocal: Secretaria:
D. Jorge Delclaux Bravo. Consejero independiente.
D. Manuel Conthe Gutiérrez. Consejero independiente.
D. Manuel González Cid. Consejero independiente. D. David Vaamonde Juanatey. Consejero dominical. Da. María Teresa Sáez Ponte. Consejera dominical.
Comisión de Nombramientos
Presidenta: Vocal: Vocal: Vocal: Secretario:
Da. Ana Bolado Valle. Consejera independiente.
D. Manuel González Cid. Consejero independiente.
Da. María Garaña Corces. Consejera independiente.
D. Felipe Fernández Fernández. Consejero dominical. D.ManuelMuelaMartín-Buitrago.Consejerodominical.
Comisión de Retribuciones
Presidenta: Vocal: Vocal: Vocal: Secretario:
Da. María Garaña Corces. Consejera independiente.
Da. Ana Bolado Valle. Consejera independiente.
Da. María Luisa Arjonilla López. Consejera independiente. D. Juan Fraile Cantón. Consejero dominical.
D. Ernesto Luis Tinajero Flores. Consejero dominical.
Comisión de Tecnología e Innovación
Presidenta: Vocal: Vocal: Vocal: Secretario:
Da. María Luisa Arjonilla López. Consejera independiente. Da. María Garaña Corces. Consejera independiente.
Da. Petra Mateos-Aparicio Morales. Consejera dominical. D. Manuel Muela Martín-Buitrago. Consejero dominical. D. Felipe Fernández Fernández. Consejero dominical.
En el día de ayer se fijaron los términos económicos de una emisión de obligaciones subordinadas (Fixed Rate Reset Subordinated Notes) (los “Bonos”), denominadas en euros, dirigidas a clientes profesionales y contrapartes elegibles, con las siguientes características:
- Importe de la emisión: 300.000.000 euros.
-
- Fecha prevista de desembolso: el desembolso y cierre de esta emisión está previsto que se efectúe el 19 de enero de 2022, sujeto a la firma del contrato de suscripción y al cumplimiento de las condiciones establecidas en el mismo.
-
- Vencimiento: 19 de julio de 2032, con la posibilidad de amortización anticipada a opción de Unicaja en cualquier momento entre el 19 de enero de 2027 (incluido) y el 19 de julio de 2027 (incluido).
-
- Cupón: desde la fecha de emisión (inclusive) hasta el 19 de julio de 2027 (excluido), los Bonos devengarán un interés del 3,125 % anual y, a partir de dicha fecha (inclusive), los Bonos devengarán un interés anual equivalente al mid swap a 5 años (5-year Mid-Swap Rate) más un margen del 3,050%. Los intereses son pagaderos por periodos de intereses vencidos el 19 de julio de cada año.
- ISIN: ES0280907025
- Calificación crediticia esperada: BB (Fitch).
- Cotización: está previsto que los Bonos coticen en el mercado español de renta fija AIAF.
El importe unitario de los Bonos será de 100.000 euros y se emitirán a un precio de 99.714 euros.Unicaja solicitará el cómputo de los Bonos como capital de nivel 2 conforme a los criterios del Reglamento Comunitario (UE) 575/2013, de 26 de junio, del Parlamento Europeo y del Consejo. Asimismo, Unicaja espera que los Bonos sean elegibles para los requerimientos de MREL (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities).
Unicaja Banco ha recibido del Banco Central Europeo el resultado del proceso de revisión y
evaluación supervisora (SREP), que incluye los requerimientos mínimos prudenciales de capital
aplicables, para el ejercicio 2022.
El resultado de dicho proceso supone un requerimiento a nivel consolidado de una ratio de Common Equity Tier 1 Regulatorio (CET1 phase‐in) mínima del 8,21% y una ratio de Capital Total
phase‐in mínima del 12,65%, cuyo desglose es el siguiente:
i) el mínimo exigido por Pilar 1 del 4,5% de CET1 y del 8,0% para Capital Total.
ii) un requerimiento de Pilar 2 del 2,15%.
iii) el colchón de conservación de capital del 1,50%.
Unicaja Banco, a cierre del primer trimestre de 20221, alcanzaba un nivel de capital de máxima calidad phase in (CET 1 Common Equity Tier 1) del 13,3%, una ratio de capital Nivel 1 del 14,9% y una ratio de Capital Total del 16,6%. Estas ratios suponen una holgura sobre los niveles
requeridos a la entidad de 5,10 p.p. en CET 1 y de 3,95 p.p. en Capital Total.
En la misma fecha, en términos fully loaded, la entidad presentaba un nivel de CET 1 del 12,6 %,
una ratio de capital Nivel 1 del 14,2%, y un Capital Total del 15,9%.
Por lo tanto, teniendo en cuenta que Unicaja Banco supera los requerimientos aplicables, estos
no implican limitaciones en la distribución de dividendos ni de retribución variable.
1 Las ratios de capital incluyen el beneficio neto del año pendiente de aprobación por el BCE y deduce el dividendo devengado.
En el día de hoy, Unicaja Banco ha alcanzado un acuerdo con Santa Lucía, S.A. Compañía de Seguros y Reaseguros (“Santa Lucía”) para extender su alianza conjunta de bancaseguros en los ramos de vida riesgo, ahorro, accidentes y planes de pensiones tras la fusión de Unicaja Banco con Liberbank, S.A.
En virtud del acuerdo alcanzado, está previsto que Santa Lucía adquiera el 50% más una acción de CCM Vida y Pensiones de Seguros y Reaseguros, S.A. y de Liberbank Vida y Pensiones, Seguros y Reaseguros, S.A., manteniendo Unicaja Banco el porcentaje restante y ampliándose la actual alianza con Santa Lucía. La citada compraventa está sujeta a la obtención de las correspondientes autorizaciones regulatorias y de competencia y a la terminación de las alianzas de Unicaja Banco con Mapfre, S.A. y con Aegon España, S.A.U. de Seguros y Reaseguros, respectivamente.
La contraprestación a percibir por Grupo Unicaja Banco como consecuencia del acuerdo alcanzado con Santa Lucía asciende a un importe preliminar de 318 millones de euros (sujeto a determinados ajustes posteriores al cierre de la operación), más un importe variable de hasta 40 millones de euros, en función del nivel de consecución de determinados objetivos de negocio durante los próximos 10 años.
Una vez completada la operación, se estima que tendrá un impacto total positivo de en torno a 20 puntos básicos en la ratio de capital CET1 de Unicaja Banco, sin contar con el citado pago variable.
La Entidad tiene a la fecha pendiente de cerrar el tratamiento contable, no obstante estima que del comentado impacto de 20 puntos básicos se reconocerá de manera inmediata 10 puntos básicos vía resultados. Y los restantes 10 puntos básicos se reconocerán en resultados futuros, sin contar con el citado pago variable.
Unicaja aumentó un 89% su beneficio en 2022
El banco cerró el pasado año con un beneficio neto de 260 millones de euros, un 89% más que en 2021, gracias, entre otras cosas, a una mejora de todos sus márgenes. Así lo ha trasladado Unicaja este martes a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
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Unicaja se desploma un 10%: sus cuentas trimestrales decepcionan
Unicaja es el farolillo rojo de la bolsa española este martes. Sus acciones son las más bajistas del Ibex 35, cayendo hasta casi un 10% (a 1,12 euros de precio).
¿Por qué? El banco ha publicado a primera hora de la mañana sus resultados de 2022, ejercicio en el que aumentó casi un 90% su beneficio neto respecto al anterior. Sin embargo, poniendo la lupa solo en el último trimestre, se descubre que en dicho periodo perdió un millón de euros, cuando el consenso de Bloomberg esperaba unas ganancias netas de 40 millones. Estos números rojos entre octubre y diciembre pasados se deben "a mayores provisiones y menor margen bruto, que no se ha podido compensar con una lectura más positiva de los gastos de explotación", explica Nuria Álvarez, analista financiero de Renta 4.
¿Seguirá cayendo Unicaja a corto plazo? Hasta el cierre de ayer lunes, Unicaja Banco acumulaba unas ganancias en bolsa próximas al 21% en enero. Con la fuerte corrección de hoy su balance mensual (y anual) se reduce al 10%. Pero ¿qué hará su cotización a partir de ahora? Si se atiende al consenso de Bloomberg, la entidad puede revalorizarse más de un 25% desde los mínimos de hoy, hasta un precio objetivo medio a 12 meses de 1,41 euros la acción. Por ello la mayoría de casas de análisis recomiendan adquirir sus títulos mientras tres (el 16,7% del consenso) dan un consejo 'neutral' y otros dos (el 11,1% restante) prefieren 'vender'.
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¿Eres accionista de Unicaja? Hoy quizás te lleves una alegría
Entre rumores de cambios en su cúpula, Unicaja reparte hoy viernes un dividendo en efectivo de 0,0484 euros por acción con cargo a los resultados de 2022. Así, el banco desembolsará un importe total de 128 millones de euros entre aquellos inversores que adquirieran sus acciones antes del 11 de abril. La cantidad total que repartirá hoy Unicaja supone un pay-out de aproximadamente el 50% del beneficio neto que obtuvo el año pasado,
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Unicaja se hunde un 8% tras resultados y arrastra al resto de la banca
Las acciones de Unicaja se desploman casi un 8% en la sesión bursátil de este viernes, después de comunicar al mercado un beneficio de 34 millones de euros en el primer trimestre del año, un 43,2% menos, tras computar íntegramente el nuevo gravamen a la banca, que asciende a 63,8 millones. De no haberse hecho efectivo este impuesto temporal, el beneficio de Unicaja habría ascendido a 98 millones, casi el 63% más.
Tras la apertura de la jornada, los títulos del banco lideran las caídas tanto del Ibex 35 como de todo el mercado continuo. Bajan el 7,84%, hasta los 0,941 euros por acción. Con esta caída, en el acumulado del año, la entidad pierde el 4,21% de su valor en bolsa. El desplome de Unicaja arrastra al resto de bancos cotizados del Ibex35: Sabadell se deja el 2,92%; CaixaBank, el 2,17%; Santander, el 2%; Bankinter, el 1,97%, y BBVA, el 0,81%.
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Bestinver respalda a Unicaja tras sus resultados
Subida en bolsa. Unicaja se coloca en lo más alto del Ibex 35 este jueves. El precio de sus acciones sube cerca de un 4% incluso, a más de 1,06 euros. En lo que va de semana el banco ya acumula una revalorización mayor a cinco puntos porcentuales en el parqué.
Gana más de lo esperado. La entidad ha publicado a primera hora de la mañana sus cuentas del segundo trimestre y la primera mitad de 2023. Entre enero y junio registró un beneficio neto de 148 millones de euros, que representa una caída del 13% respecto a primer semestre del año pasado. De hecho, el descenso es mayor al anticipado por el consenso de analistas de Bloomberg (que esperaba unas ganancias de 149 millones). No obstante, el beneficio del segundo cuarto de este ejercicio, de 114 millones de euros (+6,5% interanual), sí bate las previsiones (que eran de 110,7 millones). Desde el Departamento de Análisis de Renta 4 destacan asimismo el incremento del margen de intereses del banco (+20,9% interanual en todo el primer semestre).
Una mejor valoración. Con estas cifras sobre la mesa, los analistas de Bestinter no han tardado en repetir su consejo positivo (de compra) sobre los títulos de Unicaja a los que, además, ha incrementado el precio objetivo desde 1,10 a 1,40 euros.
¿Qué hacer con sus acciones? Si se consulta el consenso de Bloomberg, se ve que la valoración media a 12 meses para Unicaja Banco es de 1,33 euros la acción. Esta implica un potencial del 25% desde los máximos de hoy. La mayoría de los expertos ahí recogidos apuesta por la recomendación de compra, mientras el resto (seis o el 33,4% del consenso) se dividen a partes iguales entre la postura 'neutral' y el consejo de 'vender'.
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Unicaja se desploma un 5%: gana 77 millones menos por el impuesto a la banca
Unicaja cerró los nueve primeros meses de 2023 con un beneficio neto atribuido de 285 millones de euros, lo que equivale a un incremento del 4,9% en comparación con el mismo periodo del año pasado, según ha informado este lunes la entidad al publicar su cuenta de resultados trimestral. Esta cifra incorpora el pago de 77 millones de euros del impuesto extraordinario a la banca, que la entidad incorporó a sus cuentas en el primer trimestre. De no ser por este impuesto, el beneficio de Unicaja hubiera sido de 349 millones, un 28,4% más.
Las acciones de la entidad han borrado hasta un 5% bajando del euro por título en los primeros compases de la sesión, siendo con diferencia el peor valor del Ibex 35.
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